ניהול קרנות השתלמות וניהול קופות גמל

 

קרן השתלמות הינה מוצר פנסיוני לחיסכון ל6 שנים.

100% מהכסף מושקע בשוק ההון

הקופות נותנות בממוצע כ-6% תשואה בשנה

דמי הניהול המקסימאליים הם 2% לשנה

אפשר לקבל הלוואות עד 80% בתנאים מועדפים שלרוב הם יותר נוחים מהבנק

 

 

יתרונות ניהול השקעות בקרן השתלמות

 

אין אירוע מס בעת שינוי באפיק ההשקעה – דחיית מס למועד המשיכה

ניהול הכספים בקרן נזילה – שמירה על נזילות

דמי ניהול אטרקטיביים

אין דמי משמורת, עמלות קנייה ומכירה ברמת הקופה

מגוון מסלולי השקעה

אפשרויות השקעה: נדל"ן, נכסים לא סחירים, קרנות גידור וכד'

פתרון לניהול כספים בסכום "נמוך" שלא ניתן לנהל בתיק

 

שלושת הפרמטרים החשובים ביותר בניהול תיקים השקעות ובפיננסים בכלל זה :

 

1.תשואה ודמי ניהול - זו עלות ניהול הכסף.  אנחנו מאמינים כי דמי הניהול צריכים להיות הוגנים בעבור התמורה הניתנת ללקוח על ניהול הכסף. והתשואה צריכה להיות נגזרת של הסיכון ומקצועיות ניהול ההשקעות

 

2. סיכון - רמת הסיכון הינה הפרמטר החשוב ביותר בבחירת קופת גמל , בהגדרה כל אדם רציונאלי שונא סיכון , עם זאת אנו נבדלים זה מזה ברמת הרגישות שלנו לסיכון .. אנו מחפשים מקסימום תשואה במינימום סיכון.   בהנחות סיכון אנו נבחן מדדי שארפ , הרכב האג"ח BBB בתיק ,וסטיות תקן של התיק .

 

 3. גוף מנהל – הגוף המנהל חשוב אוד בבחירת ניהול התיק . מה מרחב התמרון שלו , מחלקת המחקר , אחוזי חשיפה לשוק המקומי/ חול  , והכי חשוב התמודדות בשנות משבר.

 

לקבלת הצעה לשיפור תנאים או לקביעת פגישה אישית לחץ כאן>